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Normativa de prevencion del blanqueo de capitales

Ultima actualizacion:

1 Marco legal

La normativa antiblanqueo aplicable al sector del juego en España incluye:

• Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevencion del blanqueo de capitales y de la financiacion del terrorismo.
• Real Decreto 304/2014, por el que se aprueba el Reglamento de la Ley 10/2010.
• Directiva (UE) 2015/849 y su sucesora Directiva (UE) 2018/843 (5AMLD), transpuestas al ordenamiento juridico español.
• Las instrucciones y guias del SEPBLAC (Servicio Ejecutivo de la Comision de Prevencion del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias).

2 Obligaciones de los operadores de juego

Los operadores licenciados por la DGOJ son sujetos obligados bajo la Ley 10/2010 y deben cumplir entre otras las siguientes obligaciones:

• Identificar y verificar la identidad de sus clientes mediante el proceso KYC antes de permitir operaciones que superen los umbrales establecidos.
• Mantener registros de las operaciones de sus clientes durante un minimo de 10 años.
• Realizar un seguimiento continuado de la actividad del cliente y detectar patrones inusuales.
• Comunicar al SEPBLAC cualquier operacion sospechosa de estar relacionada con el blanqueo de capitales o la financiacion del terrorismo.
• Designar un representante ante el SEPBLAC.
• Implantar politicas y procedimientos internos de prevencion del blanqueo.

3 Umbrales de verificacion en el juego online

Los operadores de juego online deben aplicar medidas de diligencia debida reforzada cuando el cliente realice operaciones por encima de ciertos umbrales acumulados. En la practica, esto significa que los operadores solicitan documentacion adicional (justificante de ingresos, extractos bancarios u otra documentacion) cuando el volumen de actividad del cliente supera determinados limites.

Estos umbrales son fijados por la normativa y pueden ser revisados periodicamente por el legislador.

4 Que significa esto para el usuario

Cuando un operador solicita documentacion adicional mas alla del DNI habitual del KYC estandar, puede estar cumpliendo con sus obligaciones antiblanqueo. El usuario esta obligado a cooperar con estas solicitudes. La negativa a proporcionar la documentacion requerida puede resultar en la restriccion o cierre de la cuenta.

El operador no esta autorizado a revelar al cliente si ha presentado una comunicacion de operacion sospechosa ante el SEPBLAC.

5 Organismo supervisor

El SEPBLAC es el organismo supervisor en materia antiblanqueo para el sector del juego en España, en coordinacion con la DGOJ. Mas informacion en sepblac.es.