Normativa KYC — Conozca a su Cliente

Ultima actualizacion:

El proceso KYC (Know Your Customer / Conozca a su Cliente) es un requisito legal obligatorio para todos los operadores de juego online con licencia DGOJ. Su objetivo es verificar la identidad del usuario, prevenir el fraude y cumplir con la normativa antiblanqueo.

1 Que es el KYC y por que es obligatorio

El KYC es el conjunto de procedimientos mediante los cuales un operador verifica que el usuario es quien dice ser. Es obligatorio por la Ley 10/2010 de prevencion del blanqueo de capitales y por los reglamentos de desarrollo de la Ley 13/2011 de regulacion del juego.

Ningun operador licenciado en España puede procesar retiros a un usuario cuya identidad no haya sido verificada.

2 Que documentos puede solicitar un operador

Los operadores pueden solicitar los siguientes documentos segun el nivel de actividad del usuario:

Identificacion personal: DNI, pasaporte o NIE vigentes (ambas caras para el DNI).
Justificante de domicilio: factura de suministros (luz, gas, agua) o extracto bancario reciente (no mas de 3 meses).
Verificacion de metodo de pago: foto de la tarjeta usada (solo los 4 ultimos digitos visibles y el nombre), captura del monedero electronico o extracto bancario que acredite la titularidad.
Justificante de origen de fondos: para actividad de alto volumen — declaracion de la renta, nominas u otro documento que acredite el origen licito de los fondos.

3 Como funciona el proceso de verificacion

El usuario sube los documentos requeridos en la seccion Verificacion de identidad de su perfil.

El equipo de verificacion del operador revisa los documentos. El plazo habitual es de 24 a 48 horas habiles.

Si los documentos son validos, la cuenta queda marcada como Verificada y los retiros se desbloquean.

Si los documentos no son suficientes o hay dudas, el operador puede solicitar documentacion adicional o iniciar un proceso de verificacion reforzada.

4 Cuando puede solicitar documentacion adicional el operador

Un operador puede solicitar documentacion adicional en cualquier momento, con independencia del nivel de actividad del usuario. Los motivos mas frecuentes son:

Volumen de depositos o apuestas que supera umbrales antiblanqueo.
Actividad inusual en la cuenta.
Inconsistencias en los datos de registro.
Solicitud de retiro de un importe elevado.
Revision periodica de la diligencia debida.

5 Proteccion de los datos KYC

Los documentos de identidad aportados se tratan como datos personales bajo el Reglamento General de Proteccion de Datos (RGPD) y la Ley Organica 3/2018 (LOPDGDD). Los operadores estan obligados a almacenarlos de forma segura, a no cederlos a terceros sin autorizacion y a mantenerlos durante el periodo legalmente establecido.

Para mas informacion sobre como tratamos los datos en este sitio, consulta nuestra Politica de privacidad.